近期，加拿大阿尔伯塔省及其他省份接连发生多起中国公民因私下换汇遭受诈骗案件。不法分子利用现金与转账、国内与国外交易相结合等套路实施诈骗，迷惑性极强。最新套路主要情节如下：

套路一（双重诈骗导致账户冻结）

1、不法分子在当地华人微信群（或QQ群、论坛等社交媒体）发布人民币换加元或其他外币的需求，或潜伏在群组中，待有人提出希用外币换人民币的需求即私信联系。

2、提出优惠汇率，引诱当事人上当。

3、提出线下当面收取外币、国内银行转账人民币的交易方式，误导当事人认为既然能够线下见面，“出了事警察可以调取监控”“对方跑不了”。

4、当面交易时，不法分子为表“诚意”，会首先通过国内银行发起人民币转账（可能分几笔），骗取当事人信任，当事人遂将外币现金交给对方。

5、交易后，当事人会发现国内银行收款账户遭司法冻结。银行告知当事人，汇款人向公安机关报案，称遭受电信诈骗，当事人可能涉案，因此冻结当事人收款账户。

6、当事人在国内和加拿大报案，但因交易涉及线上和线下、国内和国外，执法机关调查取证难度很大，且不法分子微信号为从他人处购买，难以追踪，当事人损失难以追回。

7、当事人面临复杂账户解冻程序和执法机关调查。

套路二（得手后立即失联）

1、不法分子通过社交媒体发布换汇需求，或待有人提出换汇需求后私信联系。

2、提出优惠汇率，引诱当事人上当。

3、引诱当事人首先转账。

4、收到汇款后立即失联。

5、不法分子微信号为从他人处购买或盗用，难以追踪。当事人损失难以追回。

套路三（伪造支票，制造“余额增加”假象）

1、不法分子在社交媒体发布加元换人民币需求，或潜伏在群组中，待有人提出希用人民币换加元的需求即私信联系。

2、提出优惠汇率，引诱当事人上当。

3、提出希当事人支付人民币现金或转账，其使用支票支付加元。

4、提出可首先提供加元支票，骗取当事人信任。当事人将支票存入账户后，发现余额“增加”，遂将人民币支付给对方。

5、交易后，当事人存入的支票被银行识别为伪造，“增加”的余额被收回。

6、不法分子使用的国内银行收款账户及微信号为从他人购买或盗用，难以追踪。当事人损失难以追回。

驻卡尔加里总领馆再次提醒领区中国公民提高防范意识，通过正规渠道换汇，谨防上当受骗。如遇可疑情况，可咨询外交部全球领事保护与服务应急热线（24小时）+86-10-12308/+86-10-65612308，或驻卡尔加里总领事馆领事保护与协助电话+1-4035376907（非工作时间自动免费转接外交部全球领事保护与服务应急热线）。